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保险公司关联交易合规要点，监管新规全解析
- 分类：深圳业务
- 作者：好伙伴商务
- 来源：网络整理
- 发布时间：2026-08-04
- 访问量：0
【概要描述】银保监会关于印发保险公司关联交易管 理 办 法 的 通 知银保监发〔2019〕35号各银保监局、各、保险公司、、相互保险组织：为规范保险
保险公司关联交易合规要点，监管新规全解析
【概要描述】银保监会关于印发保险公司关联交易管 理 办 法 的 通 知银保监发〔2019〕35号各银保监局、各、保险公司、、相互保险组织：为规范保险
- 分类：深圳业务
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关联方的认定标准
保险公司关联交易管理的起始步骤是精准认出关联方, 监管部分运用更注重本质而非表面形式的准则, 并非仅仅查看股权方面的关系, 更加着重留意实际产生的利益影响。
占据保险公司百分之五及以上股权的股东, 乃是那种典型的关联方。除此之外，担任董事、监事以及高管职位的人员, 还有他们关系颇为密切的家庭成员, 同样归属于关联方的范畴之内。银保监会留存着认定其他那些有可能造成利益出现倾斜的主体的权力。
关联交易的类型界定
资源或者义务的转移事项被关联交易涵盖, 其范围十分广泛, 资金运用类型的交易, 资产的买卖行为, 服务的提供情况等都有可能构成关联交易。
对于控股子公司而言, 其与保险公司关联方所发生的交易, 同样是按照关联交易来进行管理的。不过, 存在一种特殊情况, 那就是控股子公司本身属于上市公司或者是受监管金融机构的情况除外。另外, 当同一交易涉及多个关联方的时候, 是需要合并计算金额的。
关联交易的审批流程
公司内部制度对于一般关联交易作审查, 报关联交易控制委员会备案, 此种情况之下也有可能是批准, 重大关联交易需经委员会审查一回并, 并非完结经董事会或者说股东会批准, 此环节必不可少。
股东会议进行审议这个行为的时候, 关联股东是不可以参与表决活动的。关联交易控制委员会承担着关联方识别维护以及风险控制方面的职责。董事、监事、高管在任职之后的15个工作日之中, 需要报告关联方的相关情况。
关联交易的信息披露
于每季度结束之后的30日的时间范围以内, 保险公司应该要上报关联交易的相关情况, 在年报里, 要依据监管标准去披露当年关联交易的总体状况, 董事会同样还需要形成年度专项报告, 并跟随公司治理报告一同报送。
须在协议签订之后的15个工作日之内, 将重大关联交易逐笔予以披露, 所披露的内容涵盖交易架构图, 还有定价政策, 以及对财务状况的影响等诸多详细信息。
关联交易的定价原则
遵循市场独立第三方的价格标准, 这是关联交易必须去做的。为保险公司制定明显不利的交易条件, 这种行为是不被允许不得有的。想要达到利益输送的目的, 通过关联交易的方式是被禁止的。
交易合规性的直接责任由关联交易控制委员会、业务部门负责人以及合规负责人来承担。对于长期持续的交易而言，能够签订统一协议, 其期限通常不会超过三年。
违规的监管措施
股东倘若借助关联交易极为严重地损害保险公司利益, 那么监管部门能够责令其改正, 限制股东所具有的权利, 或者责令其转让股权。其他的关联方要是出现违规行为, 便可能会被公开谴责, 亦或是被限制投资保险业。
持有股权质押且超过其持股总量百分之五十的股东, 有可能会被加以限制去开展关联交易。保险公司在每一年当中, 至少要组织一回关联交易专项审计, 其结果需上报给董事会以及监事会。
保险公司, 其关联交易合规管理, 究竟涉及哪些关键环节呢? 欢迎倘若感觉有帮助, 就在评论区讲述分享一下您个人的不一样看法, 要是觉得有帮助请积极踊跃去点赞转发之举！
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